发布时间：2024-9-13 分类： 电商动态
最近P2P行业的一件大事不是“金融机构”，高管们被邀请到派出所“喝茶”。最近，荣金研究所的18名工作人员因涉嫌非法吸收公共存款被警方刑事拘留而震惊。这件事影响了整个行业。有些人甚至用“刮刮”来描述对行业的影响。荣进事件对整个行业来说都非常强大，一些业内人士担心或会导致一些职业经理人离开。无论是因为“例行检查”还是“在员工面前”，还是“竞争对手”，都可以说它是杀死鸡和猴子的“策略”的一个很好的展示！/P>
“杀鸡儆猴”，融金所不幸“躺枪”
虽然互联网金融开辟了一个激进创新的新时代，但在不久的将来也出台了监管政策，并且它们已经在探索中形成，以规范这种野蛮的增长。去年3月，这是P2P平台首次受到中国银行业监督管理委员会的监督。去年8月，推出了P2P平台的十大监管原则。今年7月，十部委联合发布了互联网金融指导，并向央行发放了非银行支付网络支付。管理方法。这两份文件于今年7月发布，因为P2P平台资金存款必须由银行完成，并限制第三方支付账户的支付额度。今年8月，还颁布了相关法规。对于P2P平台门槛的设置，该标准是5000万付费注册资本。
总而言之，虽然政策方面正在收紧，但这是一个缺乏实力，非法集资，自足，虚假目标，风险控制体系不健全，或保障措施仍存在隐患的平台，但这是一个好主意，但从另一个角度来看，一些受监管和运营的P2P平台非常有益。毕竟，总有一条鱼打破了一锅汤。这一系列规定表明，监管层希望P2P产业走上正轨，使互联网金融业拥有健康的发展环境和正规的互联网金融军队。然而，在发布各种规则后，许多P2P公司采取观望态度，并没有遵守监管部门的规定。这使得监管层没有存在感，并且荣进已经被用作P2P平台。幸运的是，一个有问题的“战斗鸡”由监管机构监督，以“杀死鸡和猴子”为主角;戏剧中的男性头号是“例行调查”。尽管此事仍不明朗，但大部分猜测都是由于该公司涉嫌非法开采公共存款。之前被要求配合调查的18名高管分两批发布，但他们都处于保释待审阶段。
荣进不是深圳最近调查的第一个平台。 8月27日，深圳龙岗的P2P平台国祥资本也被经济调查大队调查。在现场，31名平台人员由公司的法人和项目在线运营商控制。根据调查结果，湘乡资本于2014年4月发行，非法吸收了超过8亿元的公共存款。在荣进的高级管理人员在警察局“喝茶”的同时，深圳在线贷款平台福达亚和合力在线员工也被深圳市经济调查局带走。
此事件发生后，深圳的P2P产业开始平静，许多P2P平台于9日晚组织了一次简报会。主要议题是如何与未来的监管沟通以及公司未来如何进一步规范。也许这次通风会议也是监管机构希望看到的。毕竟，行业的规范依赖于颁布的法律法规是不够的，这取决于行业自身的监管。
究竟什么样的P2P平台属于非法集资?
1.一些P2P网络借贷平台通过设计借贷需求作为向贷方出售的财富管理产品，或者先收集资金然后寻找借款人，从而使贷款人的资金进入平台的中间账户并产生资金池，从而产生资金池。接下来，该平台涉嫌非法吸收公共存款。
2.一些P2P网络借贷平台运营商未履行借款人身份的真实性验证义务，未及时发现甚至默认发布大量虚假借款信息（也称借款标准）。平台以多个虚假借款人的名义。为了从非特定多数筹集资金，投资股票和其他市场，以及一些直接偿还贷款，这些借款人的行为涉嫌非法吸收公共存款。
3.个人P2P网络借贷平台运营商，发放虚假的高利润借款资金，采用庞氏初期借新贷款方案，短期内收集大量资金用于自己的生产经营，有些甚至钱逃走了。这些模型涉嫌非法吸收公共存款和筹款欺诈。
以上三个是杨马给出的P2P行业非法集资的定义。简单来说，P2P平台自筹资金贷款（资金池），平台发布虚假贷款信息，筹集股票和其他资本市场投资资金，短期筹集大量资金用于自有企业的生产经营有些人甚至带着潜逃的钱。
如何选择稳定、安全的P2P平台
1.平台要具有严格的风控能力
风控制，风险控制能力，是每个P2P公司的绝对核心。对于P2P公司而言，能够管理借入客户的风险并将违约率控制在较低水平至关重要。特别是当业务发展到一定规模时，能否快速有效地筛选出高质量的在线借款目标将成为该平台的核心竞争力。
2.选择老字号 借贷虽难必不敢省人工
在无形的虚拟网络上借钱给陌生人。如果您没有找到具有高信用等级和大规模的平台，您可以在几分钟内完成教学。互联网金融的第一年是2013年。阿里巴巴加入天鸿基金，并在支付宝上推出了“悦宝”业务。在短短6天内，用户数量就超过了100万。两个月后，宝宝的余额突破200亿元，合作伙伴天鸿基金从一家不知名的小型基金跃升至全国第五大货币基金。此时，国内P2P在线借贷行业实现了快速发展，P2P平台如雨后春笋般涌现。据统计，截至2015年7月31日，中国P2P在线借贷平台数量已达到3,032个。面对如此庞大的平台规模，对于P2P投资者而言，选择平台显然更加困难，因此投资者在平台选择上非常谨慎。建议在选择平台时，可以相对安全地选择一些旧的字体平台。这些老式平台在运营模式和运营经验方面相对成熟，历史数据更有可能帮助我们识别其优势和劣势。
生活在今天的社会中，一切都是高效的，有太多的事情要做。投资也是如此。选择一个操作安全的平台，投资一个安心的平台，然后将其他东西移交给平台将让您感到放心并节省许多烦恼。
